1.問題一：新加坡公司和銀行賬戶，安全嗎？
這兩天，有為外貿(mào)公司老總向我們透露心聲：“做了十幾年，開了兩個香港賬戶，但這幾年賬戶來來回回出問題。雖然沒被關(guān)了，但每次出問題影響收款，我心煩，手下的銷售也著急。”
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為了能正常展業(yè)，有朋友推薦李總選擇「新加坡公司和賬戶」，“但是用了多年的香港賬戶轉(zhuǎn)到新加坡，會不會有什么風(fēng)險？”
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目前經(jīng)濟(jì)大環(huán)境都在變化中，企業(yè)主特別是外貿(mào)人對政策、風(fēng)險意識比普通人都要高許多，今天，瑞豐德永根據(jù)多年來的中國香港、新加坡等資源與經(jīng)驗(yàn)，針對大家最關(guān)心的成本與風(fēng)險問題，為您一一展開，分析相關(guān)利弊：
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問題一：新加坡公司和銀行賬戶，安全嗎？
首先我們要了解香港賬戶會有大批量被關(guān)的原因，以此判斷新加坡是否也有類似風(fēng)險。
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2017年，香港可疑金融交易達(dá)到高峰，這些交易與洗錢、恐怖組織融資、詐騙、逃稅等違法行為有關(guān)，75%以上發(fā)生在香港銀行。
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（來源：香港特區(qū)政府）
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在全球反洗錢、反恐融資、全球CRS的執(zhí)行大背景下，香港銀行開始主動、大批量清理可疑賬戶，而“誤傷”事件則時有發(fā)生。
而新開戶方面，香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢，對于新開戶的客戶審核嚴(yán)格且門檻高，開戶相對之前較難。
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一位外貿(mào)公司老總曾坦言：“做了十幾年，開了兩個香港賬戶，但這幾年賬戶來來回回出問題。雖然沒被關(guān)了，但每次出問題影響收款，我心煩，手下的銷售也著急。”
因此對外貿(mào)公司來說，賬戶的合規(guī)、安全性有非常直觀的感受。
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那新加坡賬戶會不會有類似問題呢？
不存在。
首先，在全球更多國家開始反洗錢AML聯(lián)合行動前，新加坡就已經(jīng)開始行動了，2007年新加坡金融監(jiān)管局就察覺到了洗錢等金融風(fēng)險，加大對銀行賬戶的監(jiān)管，無論在開戶前背景調(diào)查，還是定期賬戶審查，遇可疑交易，新加坡銀行可在2-3天內(nèi)鎖定風(fēng)險賬戶，這極大降低了正常賬戶被誤傷的概率。
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得益于多年來對風(fēng)險的嚴(yán)格把控，使得新加坡目前形勢較為明朗，金融監(jiān)管局仍然實(shí)施比較寬松的政策，銀行開戶成功率也較高。